7. srpnja 2024.
Financiranje kratkoročnim kreditima može za poduzeće biti pogubno ako je to dominantan izvor financiranja. I upravo to je slučaj kod brojnih domaćih poduzeća, pogotovo manjih i […]
1. srpnja 2024.
Cash predstavlja novac na računu koji je raspoloživ za financiranje tekućeg poslovanja. Trebalo bi ga biti lako identificirati (naglašavam „trebalo“, jer je revizorima Wirecarda promaklo tričavih […]
1. srpnja 2024.
Kao risk manager u banci sam uvijek volio poduzeća s puno casha na računu i po mogućnosti bez ikakvih kreditnih zaduženja (osim onog koje ću im […]
25. travnja 2024.
Bill Gates je navodno svojedobno u Microsoftu inzistirao da novca na računu uvijek mora biti toliko da se pokrije 12 mjeseci poslovanja bez centa prihoda. Njegova […]
9. ožujka 2024.
Upravljanje potraživanjima je jedan od ključnih elemenata upravljanja cash flowom i likvidnošću, što svaki CFO i CEO treba imati pod kontrolom ako želi imati zdrave financije […]
22. veljače 2024.
(i kako ga riješiti) …loše upravljanje radnim kapitalom (tj. obrtnim sredstvima). Radni kapital ima nekoliko osnovnih komponenti, i to: Zalihe Potraživanja od kupaca Obveze prema dobavljačima […]
18. siječnja 2024.
Prvi korak u svrhu poboljšanja cash flowa je razumijevanje povijesnih financijskih rezultata te ključnih rizika poslovanja. Taj korak možemo zvati financijskom dijagnostikom. Temeljem dobivenih rezultata se […]
11. prosinca 2023.
Ove godine sam analizirao >100 poduzeća i pokazalo se da 95% firmi koje su imale jednoznamenkastu FFO maržu istovremeno imaju i probleme s likvidnošću. (FFO = […]
2. prosinca 2023.
U financijama i bankarstvu često čujem izjednačavanje pojmova radnog kapitala i likvidnosti, no radi se o potpuno drugačijim konceptima. (Radni kapital ima puno različitih definicija, no […]
30. studenoga 2023.
Koji su najveći rizici u poslovanju ljekarni? Na što ljekarne trebaju obratiti posebnu pozornost u poslovanju? Što ljekarne mogu danas napraviti da bi im budućnost bila […]
9. listopada 2023.
Koja je metoda bolja za planiranje cash flowa – direktna ili indirektna? Odgovor na ovo pitanje prvenstveno ovisi o karakteristikama vašeg biznisa, vrsti planiranja (kratkoročno odnosno […]
3. listopada 2023.
Here is the formula: Opening Cash + Free Cash Flow (FCF) = Cash Available for Debt Service – Debt Service = Closing Cash Most CFOs are […]
29. rujna 2023.
Da je likvidnost ključ opstanka poduzeća znaju već i ptice na grani, ali nije zgorega ponoviti. Jedan od interesantnijih financijskih pokazatelja u tom smislu je Cash […]
